老虎證券披露聲明
2023年8月
TBNZ是一家在新西蘭註冊的金融服務提供商。公司的註冊信息可在新西蘭公司註冊辦公室網站上進行核實，網址是：https://companies-register.companiesoffice.govt.nz/。
就金融顧問、客戶資金和資產服務以及反洗錢和打擊資助恐怖主義的目的而言，TBNZ受新西蘭金融市場管理局（FMA）監管。
本披露聲明包含以下信息：
A. 詳細聯系信息；
B. 費用；
C. 重大利益、關系或關聯；
D. 報酬；
E. 爭議解決安排；
F. 刑事和民事訴訟歷史；
G. 有關所提供的經紀服務的信息；
H. TBNZ的賠償保險詳情；
I. 記錄保存；以及
J. 隱私。
A. 詳細聯系信息
TBNZ是一家在新西蘭註冊的有限責任公司，聯系地址如下 ：
Level 27, 151 Queen Street, Auckland Central, Auckland, New Zealand.
電子郵件 info_nz@tigerfintech.com
電話 +64 9 393 8128
B. 費用
就向您提供的服務，其成本和費用可通過此鏈接查看，成本和費用的任何變更也可通過此鏈接查看：https://www.itiger.com/help/detail/77301984
就向您提供的服務，其費用包括:
a. 就任何特定服務，書面約定的費用；或
b. 就未書面約定費用的任何其他服務而言，由我們不時通知您的費用。我們可通過以下方式通知您：在我們的客戶協議中包含該等費用、在我們的網站上公布該等費用，或根據客戶協議的通用條款和條件通知您。
我們的費用包括：
a. 客戶資金、資產服務和其他費用、稅款，這些稅費的費率根據我們不時在收費表或披露聲明中向您通知的費率或就特定交易而言在您所收到的合約通知書中的費率確定；
b. 由代理人收取的任何費用，以及在進行交易時產生的其他費用；
c. 其他金融服務提供商、代理人或其他證券交易所收取的任何費用或罰款，包括但不限於因遲交或未交付權利憑證、持有人身份資料或任何其他資料或要求而導致的收費或罰款；及
d. 我們為履行我們在新西蘭《反洗錢/反資助恐怖主義法》項下的義務就您或您的賬戶收取的任何合理費用。
我們可能通過以下方式扣除費用：
a. 從賬戶中扣除（包括但不限於您在TBNZ客戶資金賬戶中的任何客戶資金）；或
b. 從您的網上多幣種賬戶中扣除；為此，您不可撤銷地授權我們指示賬戶發行人根據我們的指示從您的網上多幣種賬戶中支付任何該等款項。
貨幣兌換費及轉賬費
如果客戶以外幣或計價貨幣以外的貨幣存入TBNZ，銀行可能會對客戶的匯款或兌換收取一定的費用，但該費用不在TBNZ的控製範圍內。
違約利息
如果您未能清償，我們將按違約利率對任何未付金額收取利息。違約利率指由TBNZ全權選定的利率，但不會超過TBNZ在相應時間對TBNZ活期賬戶收取的透支利率的10%（年化）。
C. 重大利益、關系或關聯
就客戶資金和資產服務的義務而言，TBNZ受新西蘭金融市場管理局（FMA）監管。就反洗錢和反恐融資而言，TBNZ是新西蘭金融市場管理局（FMA）監管的報告實體。TBNZ是Tiger Fintech (Singapore) PTE LTD全資子公司，而Tiger Fintech（Singapore）PTE LTD是NASDAQ上市公司Up Fintech Holding Limited (TIGR)的子公司。
TBNZ以受托人的身份管理客戶資產。這是新西蘭《2013年金融顧問法》（以下簡稱"法案"）項下的一個關鍵監管領域。法案規定的客戶資金和資產服務行為義務的主要目的是確保TBNZ在任何時候都要對客戶資產進行核算和保護。法案規定了高標準的保管和相關記錄保存義務。
TBNZ從您處收取或代表您收取的資金將在客戶資金賬戶中通過信托方式代您持有，除非及直至該筆資金被用於代表您進行的結算交易或根據您的指示進行分配。
目前，所有的證券都由子托管人持有，具體托管證券的子托管人可能取決於執行交易的市場，並由TBNZ酌情決定。但是每個子托管人都在其相關司法管轄範圍內被授權提供托管服務，TBNZ將就處理客戶資產（包括證券）相關的法律和監管義務承擔合規責任。無論我們是否為您提供了與特定證券相關的財務顧問服務，該項服務均可使用。TBNZ客戶協議書中有適用於此服務的書面條款和條件。
TBNZ的所有客戶資金賬戶均受新西蘭監管部門的監督與審查，且TBNZ會定期履行申報義務。在完成開戶程序後，客戶將被告知將資金存入TBNZ客戶資金賬戶的方法。客戶可在存款階段選擇將資金存入可用的TBNZ客戶資金賬戶。此後，TBNZ可能會根據金融、客戶資金和資產服務的監管要求，決定將這些資金存入特定賬戶。因此，可能會存在客戶存款時選擇的TBNZ客戶資金賬戶與取款所使用TBNZ客戶資金賬戶不一致的情況。然而，客戶資金存入的任何賬戶將是為客戶利益而設立的信托賬戶，銀行無權將該賬戶與任何其他賬戶合並，也無權就TBNZ的任何其他賬戶欠款或其他方的欠款而對該賬戶內的資金行使任何抵銷權或反訴權。
經紀人-客戶資金提示
TBNZ為您托管資金和/或證券，會確保您的資金與自有資金分開存放。根據《2014年金融市場行為條例》第229ZA(1)條（「豁免規定」），托管您資金的賬戶也會包含有少量TBNZ的自有資金，以減少該賬戶因為特定客戶托管的資金出現短缺而導致的風險。這筆少量的資金被稱為緩沖金。根據豁免規定，TBNZ有義務告知您與托管您資金的賬戶相關的各類事項。
托管您資金所依據的各類信托條款：TBNZ現在或將來會將您及其他客戶托管的資金存放在一個客戶資金集合信托賬戶中。該賬戶基於消極信托安排而設立，您對其中屬於您的資金和投資收入擁有絕對的所有權。TBNZ對您的投資沒有控製權，只能根據您的適當指示作相應操作。
TBNZ設立少量的緩沖金的影響：如果托管賬戶出現暫時性資金短缺，可能會導致一個客戶的資金被用來為另一個客戶進行交易結算，而緩沖金可以減少這種風險。有緩沖金的保障，TBNZ的客戶對於其資金的安全性會更有信心。根據該豁免規定，TBNZ必須向您提供一些特定信息，包括對TBNZ所了解的任何可能因客戶資金未與TBNZ自有資金分開持有而可能產生的風險的描述。盡管TBNZ認為設立緩沖金是有益的，但存在以下的風險：如果TBNZ被接管或清算，緩沖金的存在會使您的資金返還變得復雜和延遲。 這是因為設立緩沖金可能會出現如下情況：
可能會掩蓋記錄保存方面的缺陷，從而導致客戶資金的交叉使用或延誤客戶資金的返還；
可能允許清算人凍結客戶的賬戶，直到經紀人的錢被確認並取出，這可能導致客戶資金被延遲歸還；
可能使得相關托管賬戶的有效性受到質疑。
交易
您承認並同意：
a. 您指定我們為您的代理人，以根據本協議條款進行金融產品交易；
b. 我們也可能以自有賬戶的委托人身份交易金融產品；
c. 我們的董事或員工以及與我們相關的其他人士可以以自有賬戶交易金融產品；
d. 您承認我們有權在某些情況下，我們可能會代表其他客戶或以我們自己的名義在合同或交易中成為您的對手方，並向您收取在我們沒有成為您的對手方時本協議下允許的金額；
e. 當我們作為委托人並成為您的對手方時，在適用交易所或監管要求允許的一定範圍內，交易的成交價格可能劣於或偏離市場價格。
D. 報酬
TBNZ的顧問服務由授權人員提供，且只為TBNZ的客戶提供。如果TBNZ的顧問向客戶提供咨詢意見從而使得客戶向TBNZ發出執行訂單從而TBNZ向客戶收取費用，那麽TBNZ的顧問可以通過提供該等咨詢意見而受益。顧問不得就其擁有個人投資或利益的證券提供建議，除非其在提供此類服務前向客戶披露了這一事實。
在交易過程中，TBNZ可能會收取或賺取：費用和客戶資金和資產服務費，包括來自第三方的客戶資金和資產服務費和中介費，和/或涉及外匯交易的匯率保證金（如下文所述）；以及與新發行的證券相關的來自發行人的客戶資金和資產服務費、配售費和公司分配費。第三方支付給TBNZ的費用、客戶資金和資產服務費和中介費將因產品供應商和產品類型而異。該等費用、客戶資金和資產服務費及中介費的水平和/或金額通常將在相關產品發行文件中列明。
E. 爭議解決安排
如果您有任何投訴，請聯系TBNZ。TBNZ將盡力快速、圓滿地解決投訴。如果您對我們的解決方案不滿意，請您以書面形式向以下主體提出投訴：
The Compliance Manager
Tiger Brokers (NZ) Limited
Level 27, 151 Queen Street
Auckland Central
Auckland, New Zealand
complaints@tigerfintech.com
如果我們仍然無法就如何解決爭議達成一致，或如果您決定不使用TBNZ內部投訴機製，您可以聯系新西蘭金融服務申訴公司（Financial Services Complaints Limited (“FSCL”)）。FSCL是一家獨立的非營利性爭議解決服務機構。FSCL處理有關新西蘭金融服務提供商的投訴。FSCL免費向投資者開放，並公平地處理投訴。客戶可透過以下方式聯絡FSCL:
Financial Services Complaints Limited
郵政地址: PO Box 5967, Wellington 6140
地址：Financial Services Complaints Limited, Level 4, 101 Lambton Quay, Wellington 6011
電話：0800 347 257，+64 4 472 3725
郵箱：info@fscl.org.nz 或 complaints@fscl.org.nz
網址：https://fscl.org.nz/
如果您對我們對您的回復不滿意，作為FSCL的替代方案，您可以通過以下電話號碼和電子郵件地址直接聯系新西蘭金融市場管理局。
Financial Markets Authority
電話：0800 434 566
國際電話：+64 3 962 2698
網頁：www.fma.govt.nz/contact/make-a-complaint/
電子郵件：questions@fma.govt.nz
F. 刑事犯罪及相關事項
TBNZ、其董事、其主要管理人員或投資顧問均未曾
(a)被判處涉及不誠實行為的罪名（根據1961年《新西蘭刑法》第2(1)節的定義）；
(b)在法院或FMA對其專業身份提起的任何訴訟中被作出不利裁決；或
(c)被裁定破產。
G. 關於TBNZ提供的客戶資金和資產服務的相關信息
TBNZ目前為客戶提供的服務包括但不限於以下內容：
a. 提供一般投資意見；
b. 代表您處理證券和其他金融產品的買賣；
c. 將在金融機構的存款（包括有擔保的及無擔保的）進行投資；以及
d. 投資於首次公開發行（"IPO"），包括股票、債券和準債務證券。
H. 專業賠償保險
TBNZ按其認為適合於其業務性質和風險的水平投保。投保的權益包括專業賠償保險、董事及高管責任保險和法定責任保險。這些保單由Munich Re Syndicate Singapore Pte Limited提供。保單有效期為2020年12月1日至2021年12月1日，並每年續保。保障範圍涵蓋所有商業活動。如同所有保險一樣，這些保險存在特定限製和不承保範圍。
如果您對本披露文件中的任何內容有任何疑問，請咨詢您的顧問或我們的合規經理。如果您有關於財務顧問的一般問題，您可以聯系FMA。
I. 記錄保存
TBNZ保存了一套完整的會計記錄，顯示所有資金的收付，以及所有證券和其他代您持有的財產的流動情況。您可以隨時要求我們提供您的交易詳情。賬戶記錄我們會保存至少7年。如果您要求提供歷史資料，我們可能會收取一定的費用。
J. 隱私
TBNZ會根據我們所遵守的法律（如反洗錢法和稅法）的要求收集您的個人信息，從而為您提供金融服務（包括托管服務）及核實您的身份。除隱私政策中列舉的例外情況外，TBNZ不會在未經您同意的情況下披露所收集的個人信息。
TBNZ在收集您的個人信息時，受2020年隱私法和新西蘭隱私原則的約束。我們會認真對待您的隱私，您可以在itiger.com上查看我們的隱私政策。我們已經采取了一些措施來確保您的個人信息的保密性和安全性。
TBNZ會收集您的個人信息，包括但不限於您的姓名、地址、聯系方式（包括您的電子郵件地址）、證件/護照/駕照號、稅號、銀行信息以及您或您指定的任何代理人通過TBNZ進行的交易信息。TBNZ可能會使用cookies，這也會收集您的信息。TBNZ的客戶可以通過老虎國際APP線上更新個人信息。
TBNZ可能會根據法律要求，向包括監管機構在內的外部機構披露您的信息。在這種情況下，TBNZ必須全力配合相關要求。
您可以選擇不披露某些信息，但這可能意味著TBNZ無法向您提供金融服務。
附錄
費用信息可能會在短時間內發生調整，因此請參考老虎官網（https://www.itiger.com/help/detail/77301984）上最新的收費標準，以官網費用信息為準。